「[金持ち] とは、大きな家を所有したり、豪華な休暇をとったりすることを意味する必要はありません。毎月お金を貯めて、好きなときに退職できるなら、あなたは金持ちです。あなたは金持ちです。基づいて選択できることのもう 1 つの特徴です」経済的なニーズだけでなく、自分が望むものを重視します。
富裕層とは、少なくとも 100 万ドルの流動資産を持っている人のことを指します。富裕層になると、資産管理など、誰もが享受できるわけではない特権や経済的利点を享受できます。管理財富
資産形成の中核には次のものが含まれます。
予算編成
貯蓄と投資
借金の管理
Pay Yourself First ([PYF]) は、おそらく最も効果的な富形成習慣であり、最も簡単に実行できる習慣の 1 つです。このシンプルな戦略を使用すると、すべての給料の一部を直接普通預金口座に預け、資金やその他の投資を共有することができます。車を所有しているため、生活収入が収入よりも低くなることを余儀なくされています。
ファイナンシャル プランニングは、予算編成から退職後の貯蓄、財産計画に至るまで、経済生活のあらゆる側面をカバーする非常に幅広い用語です。一方、ウェルス マネジメントは、通常、富裕層向けに特別に調整されたサービスを指します。
結論
それらはいくつかの重要な領域で異なります。資産管理はリスクを最小限に抑えながら収益を最大化することを目的としていますが、ヘッジファンドは市場の状況に関係なく高い収益を生み出すことを目的としています。資産管理は保守的な投資アプローチをとります。
ウェルス マネジメントとは何ですか? ウェルス マネジメントとは、資産の維持と増加を目的とした財務計画と投資戦略を組み合わせたものです。投資管理に加えて、退職後の計画、相続税、相続計画なども含まれます。
プライベート ウェルス マネージャーは、富裕層の個人やその家族の資産や投資の管理を支援する専門家です。これらの人々は通常、大手銀行または独立系企業に雇用されており、その任務には顧客の資金の投資、財務上のアドバイスの提供、納税申告書の作成などが含まれる場合があります。 。
CFA 認定資格保有者は通常、上級企業顧客や富裕層と仕事をしており、主な責任はポートフォリオと資産管理であり、顧客の長期にわたる富の構築を支援することを目標としています。
資産を築くためには、積極的に貯蓄する必要があります。収入の少なくとも 10%、できればそれ以上を貯蓄することを目指します。無駄な支出を削減し、そのお金を貯蓄に充てます。普通預金口座の自動振替で、貯蓄を習慣化します。
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